1. Voraussetzungen

Voraussetzung ist die CCA9 Edition CCA Professional (inkl. Provision)

oder 

2. Vorbereitung

2.1 Versicherung anlegen

Um eine Versicherung anlegen zu können, wird diese als Person in der Datenbank benötigt.

Falls die Versicherung noch nicht angelegt ist, erfassen Sie die Daten. Klicken Sie in der Lasche VU auf Versicherung anlegen, tragen Sie die Verbandsnr. ein und speichern die Person. Es wird automatisch ein VU-Konto angelegt.

2.2 Konto anlegen

Mit Doppelklick auf das Konto wird die Detailansicht geöffnet. Unter Konto Nr. kann nun Ihre persönliche Kontonummer der jeweiligen VU eingetragen werden und unter Bezeichnung eine Definition des Kontos.

Subkonto Nr.: Wenn ein Vermittler bei einer VU eine eigene Nummer hat, wird diese hier eingetragen.

Es ist möglich, mehrere Konten bei einer VU anzulegen. Das am häufig verwendeten Konto kann als Standard-Konto definiert werden. Dies wird bei Vertragsanlage automatisch ausgewählt.

 

3. Provisions-Schema anlegen

3.1 Bezeichung

Damit eine Courtage „fällig“ gestellt werden kann, erfassen Sie unter Wartung -> Provisions-Schema die Parameter zur Berechnung.

Die Eingabe erfolgt in der Zeile z.B. für die Vereinbarung 80/20% der JNP für Sachsparten. Die Bezeichnung sowie das Feld Prov.Schema kann beliebig definiert werden, sollte jedoch aussagekräftig sein. Ist das Schema Aktiv, kann es in der Sparte zum Vertrag ausgewählt werden. Soll das Schema in der Sparte nicht mehr zur Auswahl zur Verfügung stehen, wird das Häkchen herausgenommen.

Die Eingabe durch Klicken, in die nächste Zeile speichern -> das  Bleistiftsymbol verschwindet.

Hier sehen Sie ein Beispiel, wie dieses Schema in der Vertragssparte angezeigt wird.

3.2 Detaildaten des Provisionsschemas

Durch einen erneuten Klick auf die soeben angelegte Schema-Bezeichnung eröffnen sich die Detaildaten. Hier werden die Art, Höhe, Berechnungsbasis und Zahlungsweise der Provision festgelegt.

A / F = Art der Provision Abschluss / Folge

Betrag = Höhe der zu berechnenden Provision

Ber.Basis = Berechnungsbasis



% VSU = Prozentsatz von Versicherungssumme

%0 VSU = Promillesatz von Versicherungssumme

Fixbetrag = ein fix eingetragener Wert

In unserem Beispiel lautet die Courtagevereinbarung Abschluss/Folge 80/20% der JNP für Sachsparten. Jedoch wird tatsächlich von der VU Abschluss/Folge 60/20% ausgezahlt, daher lautet die Eingabe wie folgt:

3.3 Weitere Detaildaten des Provisionsschemas

In den unteren Laschen gibt es die Möglichkeit, weitere Parameter, die zur Berechnung der Courtage beitragen, einzugeben. Bei den in der Zeile Abschluss stehenden Daten beziehen sich die Einstellungen auf die Abschlussprovision. Bei den in der Zeile Folge stehende Daten beziehen sich die Einstellungen auf die Folgeprovision.

Erweitert

Abschluss: Erfolgt die Auszahlung der Abschlussprovision nicht einmalig, kann hier definiert werden, auf wie viele Zahlungen die Provision aufgeteilt ausgezahlt wird.

Folge: Laufzeit auf x Monate beschränken, wenn die VU nicht über die Gesamtlaufzeit eine laufende Provision ausbezahlt.

Storno

Abschluss: Hier werden die Parameter laut Courtagevereinbarung mit der VU betreffend Rückzahlung bei vorzeitiger Beendigung der Vertragslaufzeit eingegeben. Z.B. volle Rückzahlung bei Vertragsstorno bis zum 6. Monat, danach wird aliquot abgerechnet. Ab dem 120. Monat erfolgt keine Rückzahlung mehr. Behält die VU einen Teil der Provision als Stornoreserve zurück, können hier die Parameter eingetragen werden.

Minimum/ Maximum

Abschluss + Folge: Definiert die VU eine Deckelung der Provision ist diese hier einzugeben.

Optionen

Abschluss: Hier ist auszuwählen, ob eine Abschlussprovision auch für eine Indexerhöhung gerechnet werden soll. Hat diese einen anderen Prozentsatz, kann dieser unter AP Indexerhöhung X % definiert werden.

Volle Abschlussprovision, auch wenn Laufzeit < 10 Jahre / Abschlussprov. nur, wenn Restlaufzeit mind. 10 Jahre: Wird nichts angehakt, wird die Provision auf 10 Jahre gerechnet und auf die tatsächliche Laufzeit runtergebrochen. Für Verlängerungen ist das Häkchen Abschlussprov. nur wenn Restlaufzeit mind. 10 J. zu setzen. Damit wird für die Verlängerung des Vertrages die entsprechende Abschlussprovision generiert.

Zehntelwertung (Abschlussprov. auch f. Verlängerung): Hier wird für die Verlängerung des Vertrages Provision für 10 Jahre (runtergebrochen auf die Anzahl der Jahre) berechnet. Z.B. 2 Zehntel der Abschlussprovision für 2 Jahre.

Bei einer unterjährigen Vertragsverlängerung wird die Abschlussprovision „Tag genau“ abgerechnet, jedoch nur, wenn kein Häkchen im Provisionsschema bei der Sechsmonatsbedingung (Verlängerungszeit bei Abschlussprovision ab 6 Monaten aufrunden) gesetzt wurde. Bei gesetztem Häkchen Sechsmonatsbedingung wird die Abschlussprovision bei Verlängerung ab 6 Monaten auf das volle Jahr aufgerundet.

Folge: End Rata im Stornofall rückerstatten (Folgeprovision) wird per Default automatisch aktiviert und bedeutet, dass die Folgeprovision bei Vertragsstorno aliquot abgerechnet wird.

Formel

Abschluss: Sollten die vorhandenen Parameter nicht ausreichen, um eine korrekte Courtage zu erzeugen, gibt es die Möglichkeit, eine Formel zur Berechnung einzugeben. Dazu wenden Sie sich bitte an unsere Hotline ‌ +43 1 907 4111 - 77.

3.4 Zuordnung des Provisionsschemas

Unter Zuordnung wird festgelegt, wann ein bestimmtes Provisionsschema greifen soll. Mit Übernehmen  wird die Eingabe gespeichert.

VU: Es können eine oder mehrere VU’s dem Schema zugeordnet werden.

Sparte: Gültigkeit für die gewählte Sparte.

Spartengruppe: Gültigkeit für die gewählte Spartengruppe – siehe unter Wartung -> Stammtabellen -> Sparten -> Sparte

Produkt: Erfolgt eine OMDS Einspielung, ist es notwendig, Schemata Produkten zuzuordnen - siehe Produktwartung/Produkte.

OMDS liefert z.B. eine Sparte KFZ-Kasko. In der Regel werden Vollkasko und Teilkasko unterschiedlich verprovisioniert.

Hierzu gib es eine genauere Beschreibung: https://infonet.ccaedv.at/faq/cca9/einstellungen/565

Konto: Gilt das Schema nur für ein bestimmtes Konto, ist es hier zu definieren.

Default: Ist hier das Häkchen gesetzt, ist das Schema aktiv und kann in der Sparte ausgewählt werden. Ist ein Schema nicht mehr gültig, ist das Häkchen zu entfernen.

 

4. Schema im Vertrag zuordnen

Der Vertragskopf wird wie gewohnt angelegt. Das definierte Standard-Konto wird automatisch eingetragen.

Ist das Provisionsschema eindeutig vergeben, so wird es automatisch übernommen.

Wird nun die Sparte mit dem eingetragenen Schema gespeichert, wird pro Sparte und pro Schema (in unserem Beispiel Abschluss und Folge) je ein Beleg  angelegt.

Der Beleg ist eine Kopie des zuvor angelegten Provisionsschemas, welcher nur diesen Vertrag betrifft. Es ist möglich den Beleg zu manipulieren z.B. die Folgeprovision von 20% der JNP auf 15% der JNP. Diese Änderung betrifft nur diesen einen Vertrag.

Sobald im Vertragskopf das Buch geschlossen wird, generieren sich aus den Angaben im Beleg die Courtagezeilen . Ersichtlich sind Anzahl und Höhe der zu erwartenden Provision.



 

5. Courtagen buchen

5.1 Manuelle Buchung im Vertrag

Mit Doppelklick auf in die untere Liste öffnet sich die Buchungsmaske. Setzt man Häkchen in Fälligkeit von und Fälligkeit bis kann man den Zeitraum bestimmen, der gebucht werden soll. Bestätigen mit „Aktualisieren“.

Mittels Strg + B oder  Bearbeiten kann man nun die Courtage buchen. Mit Klick in den Betrag kann man mit Enter den Betrag analog dem offenen Betrag sowie die Art Ausgleich mittels Enter-Taste in die Zeile übernehmen.

Beim Buchungsdatum gibt man an, wann gebucht wird. Hier empfielt es sich, immer einen bestimmten Tag im Monat einzutragen z.B. den 15. oder 30. des Monats. Unter Text (Standard) gibt es die Möglichkeit, einen Buchungstext einzutragen z.B. den Monat, der gebucht wurde.

Mit  Speichern wird die Buchung abgeschlossen und der offene Betrag auf 0,00 gestellt.

5.2 Automatische Buchung im Vertrag

Es gibt die Möglichkeit mit Automatisch buchen offene Beträge gesammelt auf Ausgleich zu stellen. Dazu filtern Sie die gewünschte Fälligkeit und wechseln in den Bearbeitungsmodus. Mit Klick auf Ausgleich werden die Beträge automatisch mit Ausgleich eingetragen.

5.3 Buchen über VU-Ebene

In der Regel werden alle Verträge, welche in dem jeweiligen Buchungsmonat fällig sind, gesammelt über die VU-Ebene gebucht. Dazu die entsprechende VU als Person aufrufen und die Courtagemaske öffnen. Mit Doppelklick in die untere Liste öffnet sich die Buchungsmaske und die Buchung kann wie in Punkt 5.1. und 5.2. durchgeführt werden.